我国证券业、基金业已初步构建了比较完备的风险控制与监管体系，这些制度安排为不同证券公司和基金公司在市场定位、业务规模、业务重点、风险容忍度等方面的差异化发展提供了规范基础。考虑到中国投资群体的多样化和地域的广阔性，建设能够满足不同客户需求、适应地域化特征、能够提供灵活金融服务的证券基金业态也是未来需要关注的重大课题。
一、证券公司投资风险的管理与控制
“风险”一词最早源自于古时候出海打鱼的渔民，渔民们在长期的捕捞活动中感受到“风”会给他们带来危险，“风”即意味着“带来损失”，因而就有了“风险”的概念。风险凸显了把握不住的性质或表现为损失的不确定性，假如风险表现为预测不准的属性就属于狭义风险，即不能得到收益的可能性而表现出损失；如果风险以损失的不可确定性为具体的表现形式就属于广义风险，即风险产生的结果非常可能带来损失、获利或者是既没有损失也没有获利。
（一）证券公司的风险类型
根据证券公司的经营特点，其面临的风险主要有市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、信息系统风险、信誉风险七大类别。
1.市场风险
市场风险是指由于金融、证券、商品等投资产品的市场价格、利率、汇率的变化，而导致证券公司风险敞口价值下降的或有可能与损失。
2.信用风险
信用风险是指代理客户买卖证券、为客户提供融资融券业务以及债券投资业务中，因交易对手或债券发行人的信用状况发生变化，而影响证券公司风险敞口价值的或有可能与损失。
3.流动性风险
流动性风险包括资金的流动性风险和资产转换的流动性风险。资金的流动性风险是指在自有资金不足的同时出现融资困难，导致公司不能按期偿付债务甚至经营难以为继；资产转换的流动性风险是指资产缺乏活跃市场或没有合适的交易对手，导致资产不能以合理的价格及时转换的或有可能与损失。